Банки просят расширить полномочия для противодействия мошенникам

2025 год стал переломным в борьбе с финансовым мошенничеством, заявил глава ВТБ Андрей Костин на Уральском форуме Банк России «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге.

По его словам, для повышения эффективности противодействия мошенникам необходимо законодательно расширить полномочия кредитных организаций, в том числе в части работы с так называемыми дропами — номинальными владельцами счетов, используемых преступниками. Сейчас банки не вправе отказать клиенту в выдаче наличных средств в офисе без соответствующего решения правоохранительных органов.

Костин отметил, что в рамках нового законодательства о дропперстве уже возбуждены первые уголовные дела. По его словам, в настоящее время уголовное преследование ведётся в отношении примерно четверти выявленных в банке дропов.

По данным банка, за последние три года выявлено около 380 тыс. дропов, почти половина — в прошлом году. Со счетов, использованных в мошеннических схемах, клиентам возвращено более 485 млн рублей.

Он также выступил за активизацию разъяснительной работы, особенно среди молодёжи, которая может не осознавать уголовные риски участия в подобных схемах.

Во время дискуссии о дополнительных мерах по противодействию мошенничеству Костин высказался за ужесточение ограничений на количество банковских карт, оформляемых на одного человека, отметив, что лимит в 20 карт представляется избыточным. Глава Банка России Эльвира Набиуллина согласилась, что в этой части возможна корректировка подходов.

Кроме того, Костин заявил о необходимости легализации расчётов в криптовалюте и создания инфраструктуры для их использования, подчеркнув растущий запрос со стороны бизнеса. Набиуллина в свою очередь отметила, что развитие этого направления возможно при условии его регулирования.