Забайкальцев предупредили о новых правилах проверки банковских переводов

С 1 января 2026 года Банк России расширил перечень признаков, по которым банковские переводы могут быть признаны подозрительными. Количество критериев увеличилось с шести до двенадцати. Кредитные организации обязаны учитывать обновлённый список при контроле операций клиентов и предотвращении мошенничества. Об этом сообщает пресс-служба Отделения Чита Банка России.

Ранее действовавшие признаки используются с 2018 года и остаются без изменений. Они включают переводы на реквизиты, уже зафиксированные в базе Банка России как мошеннические, операции с устройств, ранее применявшихся злоумышленниками, нетипичное для клиента поведение по сумме, времени или частоте переводов, а также сведения о возбуждённых уголовных делах и данные от операторов связи, указывающие на возможный риск мошенничества.

С 2026 года к ним добавлены новые критерии. В частности, банки будут учитывать технические аномалии при бесконтактных операциях в банкоматах, сигналы о риске мошенничества от Национальной системы платёжных карт, смену номера телефона в онлайн-банке или на портале госуслуг незадолго до перевода, а также признаки возможного удалённого доступа к устройству клиента.

Дополнительно в перечень вошли ситуации, связанные с крупными трансграничными переводами, операциями через Систему быстрых платежей при отсутствии предыдущих финансовых взаимоотношений между отправителем и получателем, а также сведения из государственной информационной системы противодействия правонарушениям в IT-сфере. Последний признак начнёт применяться с 1 марта 2026 года — с момента запуска системы.

Как отметил управляющий Отделением Чита Банка России Алексей Белобородов, расширение перечня признаков направлено на усиление защиты граждан. По его словам, это позволит банкам быстрее выявлять новые мошеннические схемы, адаптироваться к меняющейся цифровой среде и повысить доверие людей к безналичным операциям.